美國司法部反洗錢部門繼續對全球最大的加密貨幣交易平臺幣安進行調查。美國司法部反洗錢部門已經要求幣安自愿交出有關其發現的非法交易和招募美國客戶的信息，幣安CEO趙長鵬、其他12名高管以及合作伙伴關的相關信息也包括在內，知情人士稱，美國當局正在調查幣安是否違反了《銀行保密法》。
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全球最大的加密貨幣交易所。2017年，幣安由趙長鵬創立于中國上海，但2017年9月起，中國政府下令禁止加密貨幣交易，幣安便將服務器及總部遷移至日本。截至2022年7月，幣安控制了全球一半以上的加密貨幣交易市場，當月處理的交易價值超過2萬億美元。幣安創始人兼首席執行趙長鵬在中國出生，在加拿大接受教育，并擁有加拿大國籍。
繼續調查，而不是首次調查。9月2日，據稱，美國司法部反洗錢部門繼續對幣安進行調查。美國司法部反洗錢部門已經要求幣安自愿交出有關其發現的非法交易和招募美國客戶的信息，幣安CEO趙長鵬、其他12名高管以及合作伙伴的相關信息也包括在內，知情人士稱，美國當局正在調查幣安是否違反了《銀行保密法》。當日，幣安幣日內一度跌近3%。
第一次調查曠日持久，但仍未有任何結論。路透社周四（9月1日）報導說，他們看到的一份2020年底美國司法部發出的書面請求顯示，要求幣安提供有關其反洗錢檢查的大量內部記錄，以及涉及其首席執行官和創始人趙長鵬的通信。法部的洗錢部門還要求幣安自愿交出趙長鵬和其他12名高管和合伙人的信息，內容包括幣安對非法交易的檢測和對美國客戶的招募。此外，還要求幣安提供任何帶有“文件被銷毀、更改或從幣安的文件中刪除”或“從美國轉移”指示的公司記錄。在2020年的請求中，司法部要求獲得所有有關幣安需要遵守《銀行保密法》的員工文件，打擊非法金融的政策細節，以及它向當局提交的任何可疑的金融活動報告。幣安還被要求提供參與勒索軟件、恐怖主義和暗網市場的用戶，以及與美國制裁對象的任何交易信息。司法部還要求提供有關建立幣安美國業務的文件。其要求13名高管和合伙人就“創建幣安美國及其和幣安的關系”進行溝通，其中包括：趙長鵬、他的聯合創始人何一，以及首席合規官塞繆爾·林。
接受SEC調查。2022年6月，彭博社報導，美國證券交易委員會調查幣安在2017的首次代幣發行（ICO）是否涉及違反證券法。
美國司法部正在調查弊安是否違反了《銀行保密法》。該法律要求，如果加密貨幣交易所在美國開展“大量”業務，他們需要向財政部注冊，并遵守反洗錢要求。該法律旨在保護美國金融系統免受非法金融的影響，最高懲罰刑期是10年。
幣安的重大隱患。一是支持反洗錢，路透社發現，幣安合規計劃中有漏洞，使犯罪分子通過交易所洗了至少23.5億美元的非法資金；二是保密性差，路透社稱，直到2021年中旬，幣安的客戶只需用一個電子郵件地址注冊就可以進行加密貨幣交易。幣安對路透社的調查結果提出異議。該交易所表示，它正在“推動更高的行業標準”，并尋求“進一步提高我們檢測平臺上非法加密貨幣活動的能力”；三是幣安的公司結構不透明，該公司拒絕透露其主要交易所Binance.com的所有權或位置的細節。
被處罰。今年7月，荷蘭央行對幣安處以逾300萬歐元的罰款，理由是其運營違反了金融犯罪法律。2021年6月，英國金融行為監管局宣布幣安在英國不得開展與受監管金融活動有關的業務。
美國劍指加密貨幣交易所。美國對加密貨幣交易所展開越來越多的審查。包括財政部長耶倫在內的政府高層人士今年都公開支持對該行業進行更多監管。今年2月，司法部成立了一個國家加密貨幣執法小組，用于“應對涉及這些技術的犯罪增長”，重點是調查加密貨幣交易所。自去年以來，全世界有十幾個金融監管機構對幣安發出了警告，稱其要么為沒有執照的用戶提供服務，要么違反了反洗錢規則。
幣安面臨的一系列調查表明，美國將對加密貨幣采取更為嚴格的監管，加密貨幣到了多事之秋。（財富中文網）
作者王衍行為財富中文網專欄作家，中國人民大學重陽金融研究院高級研究員、中國銀行業協會前副秘書長。
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編輯：杜曉蕾
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