新冠救濟金欺詐金額或超過2,000億美元
Richard Lardner, Jennifer McDermott, 美聯社
2023-06-29
根據一家聯邦監管機構的最新估計，兩項大型疫情救助計劃中可能被竊取的金額超過2,000億美元。該機構正在調查聯邦資助計劃，這些計劃幫助小企業度過了一百多年來最嚴重的公共衛生危機。
美國小企業管理局（U.S. Small Business Administration）的監察長在6月27日發布的數據遠遠高于該辦公室之前的預測，并強調薪酬保護計劃（Paycheck Protection Program）和新冠經濟傷害災難貸款計劃（COVID-19 Economic Injury Disaster Loan Program）讓詐騙者有機可乘，尤其是在新冠疫情爆發的早期階段。
監察長的報告稱：“至少17%的新冠經濟傷害災難貸款計劃和薪酬保護計劃的資金被支付給了潛在的詐騙者。”報告預計，新冠經濟傷害災難貸款計劃的欺詐金額估計超過1,360億美元，占該計劃總支出的33%。監察長說，薪酬保護計劃的欺詐金額估計為640億美元。
在報告所附的評論中，美國小企業管理局的一位高級官員對這些新數字提出了質疑。美國小企業管理局負責救濟金領取的代理副署長貝利·德弗里斯表示，監察長的“計算方法存在嚴重缺陷，大大高估了欺詐情況，并無意中誤導公眾認為，在防范欺詐方面，我們共同開展的工作沒有發揮重要作用。”
美國小企業管理局監察長此前估計，新冠經濟傷害災難貸款計劃的欺詐金額為860億美元，薪酬保護計劃的欺詐金額為200億美元。
美聯社（The Associated Press）6月13日的報道指出，詐騙者可能竊取了約2,800億美元的新冠緊急救濟金；另有1,230億美元被浪費或誤用。大部分潛在損失來自美國小企業管理局管理的兩項計劃，以及另一項為因新冠疫情造成的經濟動蕩而突然失業的員工提供失業救濟金的計劃。美國前總統唐納德·特朗普政府發起了這三項大型疫情救助計劃，而喬·拜登就任美國總統后，也沒有改弦更張。美聯社估計損失加起來占美國政府迄今為止支付的4.2萬億美元新冠救濟金的10%。
美國小企業管理局的監察長漢尼拔·“邁克”·韋爾在6月27日的一份聲明中說，這份報告“利用調查案例、之前的（監察長）報告和領先的數據分析技術來確定多項欺詐計劃，這些計劃利用了旨在幫助有需要的人的救濟項目，從美國納稅人那里竊取超過2,000億美元。”
韋爾在今年6月早些時候接受美聯社采訪時說，這些最新的欺詐數據不會是他的辦公室發布的最后數據。
“我們將繼續評估欺詐行為，直到我們完成對欺詐行為的調查。”韋爾說。這可能是一個漫長的過程。韋爾的辦公室積壓了9萬多份具有較大可查性的、關于新冠救濟金欺詐行為的線索，這相當于近一個世紀的工作量。
美國小企業管理局此前告訴美聯社，聯邦政府尚未制定出一套公認的系統來評估聯邦項目中的欺詐行為。該機構稱，之前的分析指出了“潛在欺詐”或“欺詐指標”，并讓公眾認為這些數字是真實的欺詐估計，而實際情況并非如此。對于新冠經濟傷害災難貸款計劃，該機構表示，其“初步估計”發現欺詐金額可能高達280億美元。
美國小企業管理局的發言人韓阮（音譯）于6月27日在一份聲明中說：“必須澄清的是，新冠經濟傷害災難貸款計劃和薪酬保護計劃中，86%的欺詐行為可能發生在這些計劃的前9個月。正如（監察長）經常指出的那樣，當時急于將資金發放出去導致了不明智的決定，即突破反詐圍欄限制。”
根據美國勞工部（Labor Department）的監察長拉里·特納的國會證詞，根據保守估計，疫情失業援助計劃的欺詐金額高達760億美元。根據他的證詞，另有1,150億美元被誤用，支付給了那些本不應得到救濟的人。
拜登政府制定了更嚴格的規則來遏制新冠救濟金相關欺詐行為，包括使用“不付款”數據庫（可以使用該數據庫同時檢查多個數據源，以驗證收款方是否有資格獲得付款）。拜登政府最近還提出了一項16億美元的計劃，以加強執法力度，打擊新冠救濟金詐騙者。
美國救援計劃（American Rescue Plan）的協調員吉恩·斯珀林在6月初的一次采訪中表示：“我認為，不管（欺詐總金額）是多少，大部分被騙資金來自于2020年設計和啟動的三項計劃，這些計劃有太多嚴重漏洞，為詐騙者打開了大門。”
美國聯邦流行病應對問責委員會（Pandemic Response Accountability Committee）的前執行主任鮑勃·韋斯特布魯克斯在接受采訪時表示，2,000億美元這一數字“前所未有，不可理解，也無法接受”。韋斯特布魯克斯在上周出版了一本書，名為《獨自承擔責任：監督機構關于美國政府如何在新冠考驗中弄巧成拙的報告》（Left Holding the Bag: A Watchdog’s Account of How Washington Fumbled its COVID Test）。
韋斯特布魯克斯在6月27日表示：“資金的迅速分配和計劃的完整性并不相互排斥。政府能夠雙管齊下。他們本應把基本的欺詐防范措施落實到位，以核實申領者的身份，并確保實現精準救濟，讓真正有需要的人得到幫助。”（財富中文網）
詹妮弗·麥克德莫特（Jennifer McDermott）在美國羅德島州普羅維登斯報道。
譯者：中慧言-王芳
根據一家聯邦監管機構的最新估計，兩項大型疫情救助計劃中可能被竊取的金額超過2,000億美元。該機構正在調查聯邦資助計劃，這些計劃幫助小企業度過了一百多年來最嚴重的公共衛生危機。
美國小企業管理局（U.S. Small Business Administration）的監察長在6月27日發布的數據遠遠高于該辦公室之前的預測，并強調薪酬保護計劃（Paycheck Protection Program）和新冠經濟傷害災難貸款計劃（COVID-19 Economic Injury Disaster Loan Program）讓詐騙者有機可乘，尤其是在新冠疫情爆發的早期階段。
監察長的報告稱：“至少17%的新冠經濟傷害災難貸款計劃和薪酬保護計劃的資金被支付給了潛在的詐騙者。”報告預計，新冠經濟傷害災難貸款計劃的欺詐金額估計超過1,360億美元，占該計劃總支出的33%。監察長說，薪酬保護計劃的欺詐金額估計為640億美元。
在報告所附的評論中，美國小企業管理局的一位高級官員對這些新數字提出了質疑。美國小企業管理局負責救濟金領取的代理副署長貝利·德弗里斯表示，監察長的“計算方法存在嚴重缺陷，大大高估了欺詐情況，并無意中誤導公眾認為，在防范欺詐方面，我們共同開展的工作沒有發揮重要作用。”
美國小企業管理局監察長此前估計，新冠經濟傷害災難貸款計劃的欺詐金額為860億美元，薪酬保護計劃的欺詐金額為200億美元。
美聯社（The Associated Press）6月13日的報道指出，詐騙者可能竊取了約2,800億美元的新冠緊急救濟金；另有1,230億美元被浪費或誤用。大部分潛在損失來自美國小企業管理局管理的兩項計劃，以及另一項為因新冠疫情造成的經濟動蕩而突然失業的員工提供失業救濟金的計劃。美國前總統唐納德·特朗普政府發起了這三項大型疫情救助計劃，而喬·拜登就任美國總統后，也沒有改弦更張。美聯社估計損失加起來占美國政府迄今為止支付的4.2萬億美元新冠救濟金的10%。
美國小企業管理局的監察長漢尼拔·“邁克”·韋爾在6月27日的一份聲明中說，這份報告“利用調查案例、之前的（監察長）報告和領先的數據分析技術來確定多項欺詐計劃，這些計劃利用了旨在幫助有需要的人的救濟項目，從美國納稅人那里竊取超過2,000億美元。”
韋爾在今年6月早些時候接受美聯社采訪時說，這些最新的欺詐數據不會是他的辦公室發布的最后數據。
“我們將繼續評估欺詐行為，直到我們完成對欺詐行為的調查。”韋爾說。這可能是一個漫長的過程。韋爾的辦公室積壓了9萬多份具有較大可查性的、關于新冠救濟金欺詐行為的線索，這相當于近一個世紀的工作量。
美國小企業管理局此前告訴美聯社，聯邦政府尚未制定出一套公認的系統來評估聯邦項目中的欺詐行為。該機構稱，之前的分析指出了“潛在欺詐”或“欺詐指標”，并讓公眾認為這些數字是真實的欺詐估計，而實際情況并非如此。對于新冠經濟傷害災難貸款計劃，該機構表示，其“初步估計”發現欺詐金額可能高達280億美元。
美國小企業管理局的發言人韓阮（音譯）于6月27日在一份聲明中說：“必須澄清的是，新冠經濟傷害災難貸款計劃和薪酬保護計劃中，86%的欺詐行為可能發生在這些計劃的前9個月。正如（監察長）經常指出的那樣，當時急于將資金發放出去導致了不明智的決定，即突破反詐圍欄限制。”
根據美國勞工部（Labor Department）的監察長拉里·特納的國會證詞，根據保守估計，疫情失業援助計劃的欺詐金額高達760億美元。根據他的證詞，另有1,150億美元被誤用，支付給了那些本不應得到救濟的人。
拜登政府制定了更嚴格的規則來遏制新冠救濟金相關欺詐行為，包括使用“不付款”數據庫（可以使用該數據庫同時檢查多個數據源，以驗證收款方是否有資格獲得付款）。拜登政府最近還提出了一項16億美元的計劃，以加強執法力度，打擊新冠救濟金詐騙者。
美國救援計劃（American Rescue Plan）的協調員吉恩·斯珀林在6月初的一次采訪中表示：“我認為，不管（欺詐總金額）是多少，大部分被騙資金來自于2020年設計和啟動的三項計劃，這些計劃有太多嚴重漏洞，為詐騙者打開了大門。”
美國聯邦流行病應對問責委員會（Pandemic Response Accountability Committee）的前執行主任鮑勃·韋斯特布魯克斯在接受采訪時表示，2,000億美元這一數字“前所未有，不可理解，也無法接受”。韋斯特布魯克斯在上周出版了一本書，名為《獨自承擔責任：監督機構關于美國政府如何在新冠考驗中弄巧成拙的報告》（Left Holding the Bag: A Watchdog’s Account of How Washington Fumbled its COVID Test）。
韋斯特布魯克斯在6月27日表示：“資金的迅速分配和計劃的完整性并不相互排斥。政府能夠雙管齊下。他們本應把基本的欺詐防范措施落實到位，以核實申領者的身份，并確保實現精準救濟，讓真正有需要的人得到幫助。”（財富中文網）
詹妮弗·麥克德莫特（Jennifer McDermott）在美國羅德島州普羅維登斯報道。
譯者：中慧言-王芳
More than $200 billion may have been stolen from two large COVID-19 relief initiatives, according to new estimates from a federal watchdog investigating federally funded programs that helped small businesses survive the worst public health crisis in more than a hundred years.
The numbers issued on June 27 by the U.S. Small Business Administration inspector general are much greater than the office’s previous projections and underscore how vulnerable the Paycheck Protection and COVID-19 Economic Injury Disaster Loan programs were to fraudsters, particularly during the early stages of the coronavirus pandemic.
The inspector general’s report said “at least 17 percent of all COVID-EIDL and PPP funds were disbursed to potentially fraudulent actors.” The fraud estimate for the COVID-19 Economic Injury Disaster Loan program is more than $136 billion, which represents 33 percent of the total money spent on that program, according to the report. The Paycheck Protection fraud estimate is $64 billion, the inspector general said.
In comments attached to the report, a senior SBA official disputed the new numbers. Bailey DeVries, SBA’s acting associate administrator for capital access, said the inspector general’s “approach contains serious flaws that significantly overestimate fraud and unintentionally mislead the public to believe that the work we did together had no significant impact in protecting against fraud.”
The SBA inspector general had previously estimated fraud in the COVID-19 disaster loan program at $86 billion and the Paycheck Protection program at $20 billion.
The Associated Press reported June 13 that scammers and swindlers potentially swiped about $280 billion in COVID-19 emergency aid; another $123 billion was wasted or misspent. The bulk of the potential losses are from the two SBA programs and another to provide unemployment benefits to workers suddenly unemployed by the economic upheaval caused by the pandemic. The three initiatives were launched during the Trump administration and inherited by President Joe Biden. Combined, the loss estimated by AP represents 10% of the $4.2 trillion the U.S. government has so far disbursed in COVID relief aid.
The SBA inspector general, Hannibal “Mike” Ware, said in a statement on June 27 that the report “utilizes investigative casework, prior (inspector general) reporting, and cutting-edge data analysis to identify multiple fraud schemes used to potentially steal over $200 billion from American taxpayers and exploit programs meant to help those in need.”
Ware, in an interview with The Associated Press earlier this month, said that these latest fraud figures won’t be the last ones issued by his office.
“We will continue to assess fraud until we’re finished with the investigations on these things,” Ware said. That could be a long while. Ware’s office has a backlog of more than 90,000 actionable leads into pandemic relief fraud, which amounts to nearly a century’s worth of work.
SBA previously told The Associated Press the federal government has not developed an accepted system for assessing fraud in federal programs. Previous analyses, the agency said, have pointed to “potential fraud” or “fraud indicators” in a manner that conveys those numbers as a true fraud estimate when they are not. For the COVID-19 Economic Injury Disaster Loan program, the agency said it’s “working estimate” found $28 billion in likely fraud.
Han Nguyen, a spokesman for the SBA, said in a statement Tuesday that it is “vital to clarify that 86% of the likely fraud in the PPP and COVID-EIDL programs occurred in the first nine months of those programs when, as the (inspector general) has often noted, the rush to get funds out led to unwise decisions to pull down anti-fraud guardrails.”
Fraud in pandemic unemployment assistance programs stands at $76 billion, according to congressional testimony from Labor Department Inspector General Larry Turner. That’s a conservative estimate. Another $115 billion mistakenly went to people who should not have received the benefits, according to his testimony.
The Biden administration put in place stricter rules to stem pandemic fraud, including use of the “Do Not Pay” database. Biden also recently proposed a $1.6 billion plan to boost law enforcement efforts to go after pandemic relief fraudsters.
“I think the bottom line is regardless of what the (total fraud) number is, it emanates overwhelmingly from three programs that were designed and originated in 2020 with too many large holes that opened the door to criminal fraud,” Gene Sperling, the White House American Rescue Plan coordinator, said in an early June interview.
Bob Westbrooks, a former executive director of the federal Pandemic Response Accountability Committee, said in an interview the $200 billion number is “unacceptable, unprecedented and unfathomable.” Westbrooks published a book last week, “Left Holding the Bag: A Watchdog’s Account of How Washington Fumbled its COVID Test.”
“The swift distribution of funds and program integrity are not mutually exclusive,” Westbrooks said on June 27. “The government can walk and chew gum at the same time. They should have put basic fraud controls in place to verify people’s identity and to make sure targeted relief was getting into the right hands.”
Jennifer McDermott reported from Providence, Rhode Island.
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