《財富》（中文版）和華港聯合家族辦公室發布2022中國新經濟家族辦公室白皮書
特刊
2022-12-09
2022年12月8日，財富（中文版）、華港聯合家族辦公室在上海聯合發布《2022中國新經濟家族辦公室白皮書》（以下簡稱“白皮書”）并舉行媒體發布會。白皮書對新經濟家族辦公室的特點和趨勢做出了梳理，對這些大變局下依然堅持創新與耕耘并獲取了豐厚回報的創新者有了深層次的理解。
通過對新經濟領域超高凈值人群進行問卷調研與訪談，我們看到新經濟創新者面對充滿挑戰的大環境，依舊保持理性和樂觀。對于中國未來長期看好的他們期待自己的事業能夠穿越周期，以奮斗和創新“守得云開見月明”。同時，身家迅速積累的新經濟超高凈值人群急需一個能夠幫助他們管理家庭資產的“財富管家”，而家族辦公室無疑是近兩年最受青睞的財富管理模式之一。
財富研究院與華港聯合家族辦公室共同對73位50歲以下，家庭金融資產在2,000萬美元以上的新經濟領域超高凈值人群進行問卷調研與訪談，他們或是已上市或估值10億美元及以上企業的創始團隊或CEO，或是新經濟領域回報頗豐的投資人，他們普遍接受過良好的教育，對科技推動社會進步有著不可動搖的信念。本報告通過與華港聯合家族辦公室緊密合作，通過深挖新經濟超高凈值人群的心理動向，充分反映了中國新經濟人群對于時局和個人家庭資產方面的認知與規劃，寄希望為服務新經濟領域人群的家族辦公室與其他服務機構提供決策依據與發展方向，從而助力整個中國新經濟領域的發展。
我們看到，與中國風險投資一同成長起來的新經濟領域超高凈值人群對投資有自己獨到的理解，他們更相信自身邏輯分析帶來的理性判斷而非不經加工的外界信息輸入，他們更相信“專業”而非“名氣”。生活上他們更追求豐富的經歷與內心世界的富足而非財富自由帶來的奢華生活，他們更希望回饋社會而非一味追求財富的增加，他們更具全球視野而非偏安一隅……但我們認為，新經濟超高凈值人群最大的特點是在充滿未知的環境下依然能夠保持理性和樂觀。
新經濟領域發展現狀及趨勢
中國宏觀社會處在百年未有的變局之中，面臨疫情的持續、地緣政治變化、國際金融環境變化等不確定性問題。近年來，中國不論從政策頂層設計還是實際政策執行上，都體現出了對于新經濟企業發展的高度關注與期待。
白皮書顯示，新經濟企業具有研發投入高、產出周期長的特點，資本的注入保障了新經濟企業的可持續運營，推動了企業創新能力的提升。在未來，資本對新經濟企業的支持作用將不斷深化，進一步發揮“孵化器”和“助推器”的作用，引領產業發展方向。
新經濟超高凈值人群與家族辦公室
財富研究院估算，截至2021年底，中國大陸新經濟超高凈值人群數量達2.4萬人，在過去5年內保持34%的年均復合增長率，金融資產總額達到了1.2萬億美元。
關鍵發現：年輕化是新一代新經濟超高凈值人群最主要的特征之一，他們是與風險投資一同成長的一代，資本也加速了這一代創變者的財富積累速度。作為時代奮進者的他們有理想、肯擔當，堅持以創新為基推動社會進步。
關鍵發現：新經濟超高凈值人群的一大特點是財富管理與投資知識的豐富，在全球形勢不確定的背景下，他們對于財富與資產的安全性重視程度提升。
關鍵發現：積極擔當社會責任的新經濟超高凈值人群傾向于將更多的財富投入到社會做貢獻。一方面，他們立足于以創新性和可持續方式在整體市場中尋找解決方案，以求有效解決社會當下亟待解決的問題，另一方面，他們愿意通過慈善公益事業來回饋社會，并希望能精準幫助到社會的弱勢群體。
關鍵發現：擁有國際視野并深度受益于全球化發展的新經濟超高凈值人群對于全球化資產配置、投資和生活等大都有清晰的認知與傾向。一方面，家國情懷與市場了解程度使得他們將絕大部分精力和資產依然放在中國大陸。對于中國未來長期看好的他們期待自己的事業能夠穿越周期，等待大環境完成調整。另一方面，出于自身家庭資產的多元配置對于跨境資產分配也有著較之前更高的需求。
關鍵發現：家族辦公室是新經濟超高凈值人群近兩年最受青睞的財富管理模式之一。家族辦公室的全球化資產配置能力強，能夠保障隱私與信息安全，使得關注財富安全與傳承的新經濟人群傾向于選擇家族辦公室。
關鍵發現：新經濟人群對家族辦公室的期待，在于成為幫助他們實現自身需求的“伙伴”，如父母及家庭成員的健康管理，下一代的規劃和培養，家辦高度定制化服務。這也對家族辦公室的服務能力提出了更高的要求。期待家族辦公室對于新經濟人群的幫助，能讓他們更專注于創新中去，為社會進步奉獻出更大的力量。
新經濟家族辦公室發展現狀及趨勢
在后疫情時代，家族辦公室圍繞幫助家族更好實現家族目標這一宗旨，利用數字化等手段不斷拓寬業務布局，提高業務能力，以尋求更多元發展。在中國，家族辦公室起步較晚但發展迅猛。在數量呈現井噴趨勢的背景下，仍存在專門服務新經濟超高凈值人群家族辦公室短缺、專業人才短缺的問題。
近年來，隨著高凈值人群對于數字化需求的提升，家族辦公室紛紛開始數字化轉型，以建立“一站式”金融投資服務平臺。白皮書從歐美、亞太和中國三個角度，具體闡述了家族辦公室數字化轉型的趨勢。在歐美地區，現階段大量金融科技公司都在為不同的家族辦公室打造云計算以及數據管理方案，其中Open Banking（開放銀行）最為流行。亞太區的財富管理市場在過去幾十年中取得了巨大的增長，隨著該地區財富管理市場的增長，新經濟、新財富、新需求的形成以及疫情的影響，推動越來越多的數字化解決方案提供商參與，正在重塑傳統財富管理市場的游戲規則。中國新經濟超高凈值人群本身業務大多由科技賦能，數字化、智能化等技術為導向的需求在這類人群眼中屬于基礎設施。他們很難接受數字化程度不高的家族辦公室服務，也影響他們對數字化程度不高的財富管理機構對新經濟領域投資能力的認可程度?？梢灶A見，未來中國家族辦公室的數字化轉型將會不斷加速與深化，中國將成為數字化家族辦公室的主要市場之一。
白皮書中總結到，在全球局勢依然不明朗的當下，堅持創新是最值得繼續并且為之保持信念的行動?？v觀全球發展史，每一次動蕩與變革之后，最終沖破迷霧的成功者，無不是專注自身領域創新，不斷挑戰自我的創業者們。我們也相信，為服務創新者們而不斷革新的家族辦公室們，也會為中國的新經濟領域創新人群保駕護航，與他們一起擁抱不確定，實現持續成長并穿越周期。（財富中文網）
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