全球最大的加密貨幣交易所。2017年，幣安由趙長鵬創立于中國，但2017年9月起，中國政府下令禁止加密貨幣交易，幣安便將服務器及總部遷移至日本。截至2022年7月，幣安控制了全球一半以上的加密貨幣交易市場，當月處理的交易價值超過2萬億美元。幣安創始人兼首席執行趙長鵬在中國出生，在加拿大接受教育，擁有加拿大國籍。

繼續調查，而不是首次調查。9月2日，據稱，美國司法部反洗錢部門繼續對幣安進行調查。美國司法部反洗錢部門已經要求幣安自愿交出有關其發現的非法交易和招募美國客戶的信息，幣安CEO趙長鵬、其他12名高管以及合作伙伴的相關信息也包括在內，知情人士稱，美國當局正在調查幣安是否違反了《銀行保密法》。當日，幣安幣日內一度跌近3%。

第一次調查曠日持久，但仍未有任何結論。路透社周四（9月1日）報導說，他們看到的一份2020年底美國司法部發出的書面請求顯示，要求幣安提供有關其反洗錢檢查的大量內部記錄，以及涉及其首席執行官和創始人趙長鵬的通信。法部的洗錢部門還要求幣安自愿交出趙長鵬和其他12名高管和合伙人的信息，內容包括幣安對非法交易的檢測和對美國客戶的招募。

此外，還要求幣安提供任何帶有“文件被銷毀、更改或從幣安的文件中刪除”或“從美國轉移”指示的公司記錄。在2020年的請求中，司法部要求獲得所有有關幣安需要遵守《銀行保密法》的員工文件，打擊非法金融的政策細節，以及它向當局提交的任何可疑的金融活動報告。幣安還被要求提供參與勒索軟件、恐怖主義和暗網市場的用戶，以及與美國制裁對象的任何交易信息。司法部還要求提供有關建立幣安美國業務的文件。

《銀行保密法》。美國司法部正在調查弊安是否違反了《銀行保密法》。該法律要求，如果加密貨幣交易所在美國開展“大量”業務，他們需要向財政部注冊，并遵守反洗錢要求。該法律旨在保護美國金融系統免受非法金融的影響，最高懲罰刑期是10年。

幣安的重大隱患。一是支持反洗錢，路透社發現，幣安合規計劃中有漏洞，使犯罪分子通過交易所洗了至少23.5億美元的非法資金；二是保密性差，路透社稱，直到2021年中旬，幣安的客戶只需用一個電子郵件地址注冊就可以進行加密貨幣交易；三是幣安的公司結構不透明，該公司拒絕透露其主要交易所Binance.com的所有權或位置的細節。

被處罰。今年7月，荷蘭央行對幣安處以逾300萬歐元的罰款，理由是其運營違反了金融犯罪法律。2021年6月，英國金融行為監管局宣布幣安在英國不得開展與受監管金融活動有關的業務。

在之前很長一段時間里，幣安因為趙長鵬的高調——先是成為了“華人首富”，一會兒跟世界小姐的評選扯上關系——而頻頻上新聞的同時，幣安這個被外媒形容為“九頭蛇”結構的公司組織，卻是一直都是沒有總部的，沒有總部的好處顯而易見。

現如今很多國家對加密貨幣及其交易都開始監管的同時，沒有總部意味著減少很多監管風險，比如之前比特幣暴跌的時候，幣安拔了投資者網線，禁止比特幣提款，到現在似乎都沒有下文也沒有追責，不過現在幣安的某些行為已經涉及非法交易，被美國反洗錢部門盯上，這為其未來前景蒙上陰影。

加密貨幣對普通投資者是一場游戲一場夢，對違法犯罪的黑錢、臟錢、灰錢、暗錢則是一個替代傳統金融體系的洗錢平臺，對各個國家監管部門則是法律金融秩序權威的一種挑戰，對于加密貨幣市場的所有參與者而言，這些底層邏輯必須先要搞清楚。加密貨幣是否是一種投機還是一種另類投資，則是仁者見仁智者見智，加密貨幣究竟算不算另類資產，一直存在著爭議。